Waarom vragen financiële instellingen een kopie van uw identiteitskaart?
Een wettelijke verplichting
Het klinkt u allicht vertrouwd in de oren: uw financiële instelling neemt contact op met u om de microchipgegevens van uw identiteitskaart te actualiseren. Of ze vraagt u om een kopie te bezorgen van uw nieuwe identiteitskaart. Waarom heeft uw bankier zo een kopie nodig? Het antwoord op die vraag is simpel: het is een wettelijke verplichting.
De Europese regelgeving en de Belgische wetten, en in het bijzonder de wet tot voorkoming van het witwassen van kapitaal en de financiering van terrorisme, verplichten alle financiële dienstverleners in de ruime zin (dus: banken, verzekeraars, boekhouders enzovoort) ertoe om 'hun klanten te kennen'. Dat heeft onder meer voor gevolg dat die dienstverleners de identiteit van hun cliënten moeten vaststellen.
Die regelgeving is zeer strikt. Als de financiële instelling niet over accurate gegevens beschikt, is zij van rechtswege verplicht om actie te ondernemen, met verstrekkende gevolgen gaande van het blokkeren van de rekening tot het volledig verbreken van de relatie met de cliënt. Het is daarom belangrijk om de vereiste gegevens zo snel mogelijk te bezorgen.
Welk identiteitsbewijs moet u voorleggen?
Nijverheidsstraat 44
1040 Brussel
België
+32 2 287 91 111040 Brussel
België
BTW BE 0403 212 172
RPR Brussel
RPR Brussel
Wettelijke informatie
Gereglementeerd door de Belgische Autoriteit voor Financiële Diensten en Markten (FSMA) en de Nationale Bank van België | Alle rechten voorbehouden 2025, Degroof Petercam