02.03.20223 min
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Family Office : tirez le meilleur parti de votre patrimoine familial
DP Family Office, explique Michel Van Meerbeek, a été créé pour répondre en toute objectivité aux questions et aux attentes spécifiques de familles disposant d’un patrimoine important. Les aider à mettre en place une gouvernance dans le respect de leurs valeurs et à impliquer les prochaines générations ; à avoir une vue consolidée du patrimoine familial, à établir ou vérifier si l’allocation stratégique des différents actifs – y compris non financiers – correspond bien aux aspirations et aux objectifs de rendements recherchés ; et à évaluer objectivement la performance des différents gestionnaires de portefeuilles.
Une mission : accompagner nos clients
« Notre mission première, poursuit Michel Van Meerbeek, consiste à accompagner nos clients dans la coordination et le suivi de leur patrimoine familial en fonction de leurs objectifs. Certaines familles donnent priorité à des investissements directs dans un secteur qui leur est connu, alors que d’autres préfèrent des investissements sur les marchés financiers amenant liquidité et diversification. Afin de disposer d’une vue précise du patrimoine global, Family Office se charge de la consolidation et de l’analyse des différents comptes en gestion (auprès de Degroof Petercam ou d’autres gestionnaires de portefeuilles) et des autres actifs détenus (investissements directs, immobilier non coté, private equity, collection d’art, etc.).
Une approche minutieuse centrée sur les enjeux
Cet exercice d’audit et cette cartographie minutieuse offrent une vue à 360° et une analyse précise du patrimoine global en terme de risques, de liquidités et/ou de durabilité. Elles permettent aussi d’améliorer le processus décisionnel de l’allocation d’actifs et de mieux en mesurer l’impact. Nous analysons également l’impact des projets familiaux sur la planification financière et offrons une assistance administrative ad hoc. Notre approche est donc centrée sur deux enjeux principaux : les objectifs familiaux et les investissements ».
Une intervention aux moments cruciaux
« C’est souvent suite à un changement important du patrimoine, tel que la vente d’une société ou d’une participation financière, la cession d’actifs immobiliers ou de successions qu’une famille fait appel à nous, dit Michel Van Meerbeek. A ces moments cruciaux, nos différentes interactions nous permettent de dresser un inventaire patrimonial complet, de clarifier ou préciser les objectifs recherchés et de fournir aux intéressés tous les éléments nécessaires à leur prise de décision, tant en matière d’allocation d’actifs que de choix de gestionnaires ».
Une entité autonome au sein de Degroof Petercam
« Le Family Office est une entité dédiée, autonome et spécialisée du groupe Degroof Petercam. Afin de garantir son objectivité et son impartialité, nous avons opté pour un modèle multi family office pur. Pour éviter tout conflit d’intérêts, DP Family Office ne fait pas de gestion de portefeuilles et ne vend aucuns produits financiers, précise Michel Van Meerbeek. Ce positionnement-là nous différencie clairement de la plupart de nos concurrents. Du reste, nos clients établis en Belgique, en France et au Luxembourg, ne sont pas nécessairement clients de la Banque ».
De nombreux atouts
« Tout en étant une entité autonome, notre appartenance au groupe Degroof Petercam est clairement un atout. Cette appartenance nous permet de disposer d’une solidité financière incomparable et d’outils performants permettant la consolidation de multiples comptes (détenus auprès de la Banque Degroof Petercam ou auprès d’autres banques dépositaires). Aussi des meilleurs modèles d’allocation stratégique d’actifs, de nombreuses bases de données et de l’expertise et des ressources du groupe Degroof Petercam dans ses différents métiers. Nous visons également à offrir un service sur-mesure professionnel et de qualité « institutionnelle » qui répond aux besoins spécifiques de chaque typologie familiale.
Last but not least, les familles qui font appel à DP Family Office peuvent compter sur la discrétion d’une équipe pluridisciplinaire expérimentée pour les accompagner, en toute confidentialité ».
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