Qu'est-ce que l'estate planning et en quoi suis-je susceptible d'avoir recours à ce service ?

L'estate planning est classiquement associé à la planification fiscale et successorale au moyen d'outils juridiques comme les contrats de mariage, les donations, les testaments et, plus récemment et dans une certaine mesure, les mandats de protection extrajudiciaire. Si la planification patrimoniale et successorale demeure un élément essentiel de notre mission, nous constatons de plus en plus, que le service d'estate planning constitue un point d'entrée par lequel nous engageons un dialogue beaucoup plus large avec nos clients. L'estate planner devient une espèce de « sparring partner » ou de « personne de confiance » qui va accompagner nos clients souvent très longtemps, parfois à travers différentes générations.

À quel moment dois-je recourir aux services de l'estate planning ?

Le plus tôt possible. La planification patrimoniale a son importance dès le début de la vie, et à chaque étape importante de la vie du client : le choix du régime matrimonial, l'achat d'un bien immobilier, la création d'une entreprise, la constitution d'un portefeuille, etc. Une fois le dialogue entamé, l'estate planner va pouvoir nouer avec nos clients un lien de confiance allant bien au-delà des aspects juridiques et fiscaux. Le trajet que nous désirons proposer à nos clients se veut global : accompagnement, recherche de solutions, signalement proactif de nouveaux points d'attention,... L'estate planner, le banquier privé et le gestionnaire financier forment un triangle en discussion permanente avec nos clients pour assurer une gestion globale, pluridisciplinaire et continue de leur patrimoine.

L'estate planning peut-il m'aider à organiser ma planification successorale dans l'hypothèse où ma situation comprend des composantes internationales ?

Le département estate planning chez Degroof Petercam offre une expertise extrêmement étendue tant au niveau national qu’international. Il est essentiel de pouvoir appréhender votre situation dans sa globalité au moment où des mesures sont prises, mais également par la suite lorsque certains éléments évoluent : un enfant décide d’aller s’établir dans un autre pays, vous décidez d’investir à l’étranger,… Grâce à un vaste réseau d’estate planners établis dans une série d’Etats, notre équipe estate planning Degroof Petercam est en mesure de vous fournir quantité d’informations sur les règles applicables dans une multitude de pays.

Quels sont les principaux objectifs poursuivis par les personnes désireuses de mettre en place une planification patrimoniale et successorale ?

Nos clients recherchent avant tout et de plus en plus la sécurité juridique. Nombre d’entre-eux planifient de manière moins extrême, sans chercher à tout prix à maximaliser leur avantage fiscal. Ils s’intéressent davantage au long terme et à la durabilité. Les clients se projettent plus loin dans le temps. Une planification patrimoniale doit pouvoir fonctionner à long terme, en intégrant le fait que la législation peut changer. Les clients et singulièrement les nouvelles générations sont de plus en plus conscients qu’un patrimoine bien documenté a plus de valeur qu’un patrimoine susceptible d’entraîner des discussions avec l’administration fiscale.

Quelle est l'importance d'un mandat extrajudiciaire dans la planification successorale ?

Un mandat de protection extrajudiciaire est un outil juridique vous permettant de désigner à l'avance la personne qui gérera votre patrimoine et/ou votre personne en cas d'incapacité. Il est possible de régler une série de choses à travers un tel document, en ce compris par exemple la possibilité pour la personne par vous désignée comme mandataire de faire des donations à votre place.

Existe-t-il d'autres domaines en lien avec l'estate planning dans lesquels Degroof Petercam dispose d'une expertise particulière ?

Assurément. L’on peut par exemple citer à cet égard la philanthropie, l’art ou encore la gouvernance familiale. En matière de philanthropie, nos estate planners, aidés par notre Fondation Degroof Petercam, peuvent vous accompagner de la réflexion à la mise en œuvre de vos ambitions philanthropiques.

Qu'est-ce que l'estate planning et en quoi suis-je susceptible d'avoir recours à ce service ?

L'estate planning est classiquement associé à la planification fiscale et successorale au moyen d'outils juridiques comme les contrats de mariage, les donations, les testaments et, plus récemment et dans une certaine mesure, les mandats de protection extrajudiciaire. Si la planification patrimoniale et successorale demeure un élément essentiel de notre mission, nous constatons de plus en plus, que le service d'estate planning constitue un point d'entrée par lequel nous engageons un dialogue beaucoup plus large avec nos clients. L'estate planner devient une espèce de « sparring partner » ou de « personne de confiance » qui va accompagner nos clients souvent très longtemps, parfois à travers différentes générations.

À quel moment dois-je recourir aux services de l'estate planning ?

Le plus tôt possible. La planification patrimoniale a son importance dès le début de la vie, et à chaque étape importante de la vie du client : le choix du régime matrimonial, l'achat d'un bien immobilier, la création d'une entreprise, la constitution d'un portefeuille, etc. Une fois le dialogue entamé, l'estate planner va pouvoir nouer avec nos clients un lien de confiance allant bien au-delà des aspects juridiques et fiscaux. Le trajet que nous désirons proposer à nos clients se veut global : accompagnement, recherche de solutions, signalement proactif de nouveaux points d'attention,... L'estate planner, le banquier privé et le gestionnaire financier forment un triangle en discussion permanente avec nos clients pour assurer une gestion globale, pluridisciplinaire et continue de leur patrimoine.

L'estate planning peut-il m'aider à organiser ma planification successorale dans l'hypothèse où ma situation comprend des composantes internationales ?

Le département estate planning chez Degroof Petercam offre une expertise extrêmement étendue tant au niveau national qu’international. Il est essentiel de pouvoir appréhender votre situation dans sa globalité au moment où des mesures sont prises, mais également par la suite lorsque certains éléments évoluent : un enfant décide d’aller s’établir dans un autre pays, vous décidez d’investir à l’étranger,… Grâce à un vaste réseau d’estate planners établis dans une série d’Etats, notre équipe estate planning Degroof Petercam est en mesure de vous fournir quantité d’informations sur les règles applicables dans une multitude de pays.

Quels sont les principaux objectifs poursuivis par les personnes désireuses de mettre en place une planification patrimoniale et successorale ?

Nos clients recherchent avant tout et de plus en plus la sécurité juridique. Nombre d’entre-eux planifient de manière moins extrême, sans chercher à tout prix à maximaliser leur avantage fiscal. Ils s’intéressent davantage au long terme et à la durabilité. Les clients se projettent plus loin dans le temps. Une planification patrimoniale doit pouvoir fonctionner à long terme, en intégrant le fait que la législation peut changer. Les clients et singulièrement les nouvelles générations sont de plus en plus conscients qu’un patrimoine bien documenté a plus de valeur qu’un patrimoine susceptible d’entraîner des discussions avec l’administration fiscale.

Quelle est l'importance d'un mandat extrajudiciaire dans la planification successorale ?

Un mandat de protection extrajudiciaire est un outil juridique vous permettant de désigner à l'avance la personne qui gérera votre patrimoine et/ou votre personne en cas d'incapacité. Il est possible de régler une série de choses à travers un tel document, en ce compris par exemple la possibilité pour la personne par vous désignée comme mandataire de faire des donations à votre place.

Existe-t-il d'autres domaines en lien avec l'estate planning dans lesquels Degroof Petercam dispose d'une expertise particulière ?

Assurément. L’on peut par exemple citer à cet égard la philanthropie, l’art ou encore la gouvernance familiale. En matière de philanthropie, nos estate planners, aidés par notre Fondation Degroof Petercam, peuvent vous accompagner de la réflexion à la mise en œuvre de vos ambitions philanthropiques.

Wealth & Succession planning

Transmission et planification successorale en toute sérénité

Confiez votre patrimoine et la planification de sa transmission à nos experts. Ils anticipent et mettent sur pied les mesures appropriées afin que vous puissiez avoir l'esprit tranquille pour son avenir.

Nous vous proposons des solutions pour tout ce qui compte pour vous : pérenniser votre patrimoine privé et professionnel et le transmettre à la génération suivante. En toute sérénité.

Notre approche pluridisciplinaire et notre déontologie font de Degroof Petercam l'une des banques privées les plus renommées de Belgique où la relation de confiance avec nos clients est centrale.

Vous pouvez compter sur nous pour :

Des conseils juridiques avisés

Des analyses fiscales pointues

Une structuration optimale de vos avoirs

Découvrez ce que nous pouvons faire pour vos actifs durant toutes les étapes importantes de votre vie.

Planifier un rendez-vous

Vos intérêts varient
à chaque étape de votre vie

La gestion d'un patrimoine ne se limite pas à la gestion d'un portefeuille d'investissement ou au règlement d'une succession. Chaque client a des projets spécifiques qui évoluent tout au long de sa vie. Chaque famille est unique. C'est pourquoi nous investissons toujours dans une relation à long terme basée sur la confiance. Ainsi nous pourrons élaborer une solution globale adaptée à vos souhaits.

Notre offre comprend tous les services juridiques, fiscaux et financiers permettant de structurer ou transférer un actif dans son intégralité.

Avec la planification successorale, nos clients gagnent du temps et de la tranquillité d'esprit. Ils font confiance à nos experts pour les aider à définir les grands axes de leur planification successorale et à préparer une transmission dans les meilleures conditions.

Nos experts

à vos côtés

Vous êtes entouré d'une équipe pluridisciplinaire qui élabore la solution appropriée à vos enjeux professionnels et familiaux :

Le banquier privé
Votre confident personnel
Le gestionnaire de portefeuille
Votre expert en investissement disposant d'une connaissance approfondie des marchés
Estate Planner
Votre conseiller qui structure votre patrimoine et organise sa transmission

Vous êtes constamment tenu informé des évolutions juridiques et fiscales susceptibles d'affecter votre patrimoine. En collaboration avec votre avocat, votre notaire ou votre comptable, nous assurons une gestion et une transmission structurées et fiscalement responsables.

Des services de planification successorale

Une équipe d'une vingtaine de professionnels expérimentés est à votre disposition pour vous accompagner. Nous disposons de l'expertise adéquate pour chaque cas de figure. Ayant une longue pratique comme avocats, consultants, conseillers fiscaux, clercs de notaire ou planificateurs financiers, nos Estate Planners disposent de compétences opérationnelles et techniques pointues.

Philanthropie

Vous souhaitez faire un don à une organisation caritative ? Créer votre propre fondation ? Ensemble, nous concrétisons vos ambitions philanthropiques ! Avec l'aide de notre Fondation Degroof Petercam, nous vous accompagnons de la première idée à sa réalisation concrète : donation, (double) legs, fonds nominatif ou fondation privée.

Gouvernance familiale

Vous arrive-t-il de penser à l'avenir de votre entreprise familiale ? Sans doute. Notre approche est aussi unique que les intérêts de votre famille. En tant que partenaire de confiance, nous définissons avec vous les valeurs et les objectifs de chacun. Les règles de gouvernance que nous établissons au cours de ce processus nous permettent de préserver la pérennité de votre entreprise et l'harmonie au sein de votre famille.

Droit des sociétés et des affaires

Découvrez nos solutions pour réduire l'impact fiscal de votre entreprise. Nos spécialistes font le lien entre votre patrimoine privé et professionnel. Ce faisant, nous accordons une attention constante à l'impact juridique et fiscal pour vous et votre entreprise.

L'art

Découvrez nos services pour protéger, gérer et transférer votre collection d'art. Une passion qui vaut bien plus qu'un investissement. Vous souhaitez faire évaluer une collection existante ou acheter une œuvre d'art ? Nos experts se feront un plaisir de vous encadrer pour son achat, son assurance, sa conservation, son transport, ...

Fiscalité internationale

Les législations fiscales nationales et internationales sont de plus en plus ardues à comprendre. Notre équipe vous guidera dans les dossiers successoraux transfrontaliers complexes. Le savoir-faire de Degroof Petercam s'étend au-delà du marché national belge grâce à notre étroite collaboration avec les Estate Planners des autres pays dans lesquels notre groupe est actif.

Expertise franco-belge

Vous avez des intérêts patrimoniaux à la fois en France et en Belgique ? Faites appel à nos experts internationaux pour vous accompagner, vous et votre famille, dans vos démarches patrimoniales privées et professionnelles.

Découvrez ici nos services spécifiques pour les résidents français, pour les français vivant en Belgique ou pour les résidents belges possédant des biens en France.

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