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Estate Planning : local ou transfrontalier, votre patrimoine est entre de bonnes mains

Organisons vos avoirs pour préparer

votre avenir et celui des générations à venir

La complexité de votre situation locale ou transnationale requiert d’élaborer des solutions sur mesure. Notre équipe Estate Planning dispose d’une expertise transversale et internationale : elle vous accompagne dans l’organisation de votre patrimoine en fonction de votre situation familiale et professionnelle. Selon votre résidence fiscale, nous tenons compte des caractéristiques spécifiques de vos actifs et de leur histoire afin de réaliser vos souhaits et vos objectifs, en tout sérénité.

Structurez votre

patrimoine

et planifiez votre succession en toute confiance

La réglementation et la fiscalité nationale et internationale sont toujours plus complexes et en évolution permanente. Il est donc indispensable d’optimiser l’organisation de votre patrimoine. Nos experts vous accompagnent sur le long terme pour répondre de façon personnalisée à vos attentes et objectifs.

Transmission

patrimoniale

Réflexion et organisation selon les aspects fiscaux et civils (régimes matrimoniaux) ainsi que la résidence de vos héritiers et les caractéristiques de votre patrimoine (mobilier, immobilier, localisation, etc.).

Structuration

des investissements

Qu’ils soient financiers (comptes-titres, assurance-vie, sociétés, etc.) ou immobiliers (direct et indirect), de l’acquisition à la détention jusqu’à la transmission (à titre gratuit ou onéreux).

Changement

de résidence

Mobilité et accompagnement (recommandations administratives, civiles et fiscales tant dans le pays de départ que d’arrivée, mise en relation avec des conseils locaux, coordination et planification des différentes étapes).

Fiscalité

internationale

Analyse des situations transfrontalières et recommandations. Prise en compte des particularités fiscales liées au domicile dans l’organisation patrimoniale et la gestion financière.

Protection

des personnes vulnérables

Accompagnement dans la mise en place de mandats dans un contexte international (exemple : mandat de protection de futur français, mandat extra-judiciaire belge) ou au travers d’instruments sociétaires.

Contactez-nous

Découvrez quels sont les

défis
d’une succession à l’international

en vidéo

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Votre planification patrimoniale

en 5 étapes

Inventaire de vos biens
Nous dressons un inventaire de votre situation actuelle, tant familiale que patrimoniale, comprenant la composition de la famille, les biens mobiliers et immobiliers en Belgique et à l'étranger, le contrat de mariage, le testament, l'acte de donation, etc.

Conséquences actuelles et perspectives
Sur la base de cet inventaire, notre expert procède à une analyse approfondie de vos actifs et de votre patrimoine. Il détermine l'impact fiscal et juridique de votre situation actuelle.

Solutions et opportunités
Nous examinons les possibilités d'amélioration, en tenant compte de vos souhaits et de facteurs tels que l'âge de vos enfants ou votre activité professionnelle. Un rapport écrit sera établi.

Mise en œuvre de votre planification
Suivi avec votre avocat, comptable, conseiller et/ou notaire : validation des projets d'actes, rédaction de dons bancaires.

Réévaluation continue
Suivi permanent de votre patrimoine et de la planification mise en œuvre en fonction de l'évolution de votre situation et de vos besoins spécifiques.

Ensemble, concrétisons

vos ambitions philanthropiques

Des mains différentes forment un cœur ensemble

Vous souhaitez mettre en place un projet philanthropique ? Nous vous aidons à le structurer et le rendre encore plus professionnel en nous basant sur l’expertise reconnue de la Fondation Degroof Petercam. De l’idée à la mesure l’impact en passant par l’étude de marché, nous vous accompagnons dans la mise en place de votre gouvernance et de votre stratégie de financement. Bénéficiez également de la mise en relation avec d’autres philanthropes de notre réseau ainsi que des experts reconnus dans votre domaine d'action.

Découvrez quels sont

les enjeux de la
philanthropie

en vidéo

Définissez la

gouvernance de votre entreprise familiale

Il vous tient à cœur d’éviter les conflits familiaux et d’assurer la pérennité de votre entreprise familiale. Cette ambition nécessite l’adhésion de l’ensemble des parties prenantes à un projet commun. Nous vous accompagnons dans la réflexion autour de vos problématiques de gouvernance d’entreprise familiale (patrimoniale, mixte ou professionnelle) pour :

Etablir une vision à long terme et intergénérationnelle : fruit d’une histoire et de valeurs partagées

Encadrer les problématiques actionnariales : vote en assemblées générales, politique en matière de dividendes et liquidité des parts, transmission gratuite ou onéreuse des parts, valorisation, etc.

Consolider la gestion opérationnelle de l’entreprise : renouvellement des organes de direction, politique de rémunération et d’emploi des associés familiaux, clarification du processus de communication, etc.