Organisons vos avoirs pour préparer votre avenir et celui des générations à venir
La complexité de votre situation locale ou transnationale requiert d’élaborer des solutions sur mesure. Notre équipe Estate Planning dispose d’une expertise transversale et internationale : elle vous accompagne dans l’organisation de votre patrimoine en fonction de votre situation familiale et professionnelle. Selon votre résidence fiscale, nous tenons compte des caractéristiques spécifiques de vos actifs et de leur histoire afin de réaliser vos souhaits et vos objectifs, en tout sérénité.
Structurez votre patrimoine
et planifiez votre succession en toute confiance
La réglementation et la fiscalité nationale et internationale sont toujours plus complexes et en évolution permanente. Il est donc indispensable d’optimiser l’organisation de votre patrimoine. Nos experts vous accompagnent sur le long terme pour répondre de façon personnalisée à vos attentes et objectifs.
Transmission patrimoniale
Réflexion et organisation selon les aspects fiscaux et civils (régimes matrimoniaux) ainsi que la résidence de vos héritiers et les caractéristiques de votre patrimoine (mobilier, immobilier, localisation, etc.).
Structuration
des investissements
Qu’ils soient financiers (comptes-titres, assurance-vie, sociétés, etc.) ou immobiliers (direct et indirect), de l’acquisition à la détention jusqu’à la transmission (à titre gratuit ou onéreux).
Changement de résidence
Mobilité et accompagnement (recommandations administratives, civiles et fiscales tant dans le pays de départ que d’arrivée, mise en relation avec des conseils locaux, coordination et planification des différentes étapes).
Fiscalité internationale
Analyse des situations transfrontalières et recommandations. Prise en compte des particularités fiscales liées au domicile dans l’organisation patrimoniale et la gestion financière.
Protection
des personnes vulnérables
Accompagnement dans la mise en place de mandats dans un contexte international (exemple : mandat de protection de futur français, mandat extra-judiciaire belge) ou au travers d’instruments sociétaires.
Découvrez quels sont les défis
d’une succession à l’international
en vidéo
d’une succession à l’international
Votre planification patrimoniale en 5 étapes
1.
Inventaire de vos biens
Nous dressons un inventaire de votre situation actuelle, tant familiale que patrimoniale, comprenant la composition de la famille, les biens mobiliers et immobiliers en Belgique et à l'étranger, le contrat de mariage, le testament, l'acte de donation, etc.
2. Nous dressons un inventaire de votre situation actuelle, tant familiale que patrimoniale, comprenant la composition de la famille, les biens mobiliers et immobiliers en Belgique et à l'étranger, le contrat de mariage, le testament, l'acte de donation, etc.
Conséquences actuelles et perspectives
Sur la base de cet inventaire, notre expert procède à une analyse approfondie de vos actifs et de votre patrimoine. Il détermine l'impact fiscal et juridique de votre situation actuelle.
3. Sur la base de cet inventaire, notre expert procède à une analyse approfondie de vos actifs et de votre patrimoine. Il détermine l'impact fiscal et juridique de votre situation actuelle.
Solutions et opportunités
Nous examinons les possibilités d'amélioration, en tenant compte de vos souhaits et de facteurs tels que l'âge de vos enfants ou votre activité professionnelle. Un rapport écrit sera établi.
4. Nous examinons les possibilités d'amélioration, en tenant compte de vos souhaits et de facteurs tels que l'âge de vos enfants ou votre activité professionnelle. Un rapport écrit sera établi.
Mise en œuvre de votre planification
Suivi avec votre avocat, comptable, conseiller et/ou notaire : validation des projets d'actes, rédaction de dons bancaires.
5. Suivi avec votre avocat, comptable, conseiller et/ou notaire : validation des projets d'actes, rédaction de dons bancaires.
Réévaluation continue
Suivi permanent de votre patrimoine et de la planification mise en œuvre en fonction de l'évolution de votre situation et de vos besoins spécifiques.
Suivi permanent de votre patrimoine et de la planification mise en œuvre en fonction de l'évolution de votre situation et de vos besoins spécifiques.
Définissez la gouvernance de votre entreprise familiale
La Gouvernance d’entreprise s’analyse généralement comme la recherche constante d’un équilibre optimal entre les différentes parties prenantes de l’entreprise que sont les actionnaires, les dirigeants exécutifs et les organes de contrôles, mais aussi entre une nécessaire flexibilité de fonctionnement et un formalisme minimum requis.
La théorie des 3 cercles de Renato Taguiri & Pr. John A. Davis (1996) montre les différentes interactions à l’œuvre dans une entreprise familiale et met en lumière l’immixtion de la sphère privée dans l’environnement sociétaire.
En tant qu’actionnaire-dirigeant d’une entreprise familiale, il vous tient à cœur d’éviter les conflits familiaux et d’assurer la pérennité de celle-ci. Cette ambition nécessite l’adhésion de l’ensemble des parties prenantes à un projet commun. Nous vous accompagnons dans la réflexion autour de vos problématiques de gouvernance d’entreprise familiale (patrimoniale, mixte ou professionnelle) pour :
- Etablir une vision à long terme et intergénérationnelle : fruit d’une histoire et de valeurs partagées
- Encadrer les problématiques actionnariales : vote en assemblées générales, politique en matière de dividendes et liquidité des parts, transmission gratuite ou onéreuse des parts, valorisation, etc.
- Consolider la gestion opérationnelle de l’entreprise : renouvellement des organes de direction, politique de rémunération et d’emploi des associés familiaux, clarification du processus de communication, etc
Bénéficiez de l'expertise de nos experts internationaux et de leurs connaissances transversales afin de trouver des solutions adaptées à vos besoins et objectifs.
Quelles sont les particularités d’une entreprise familiale ?
Découvrez dans notre dossier les enjeux et objectifs de la Gouvernance en entreprise familiale.
Ensemble, concrétisons vos ambitions philanthropiques
Vous souhaitez mettre en place un projet philanthropique ? Nous vous aidons à le structurer et le rendre encore plus professionnel en nous basant sur l’expertise reconnue de la Fondation Degroof Petercam. De l’idée à la mesure l’impact en passant par l’étude de marché, nous vous accompagnons dans la mise en place de votre gouvernance et de votre stratégie de financement. Bénéficiez également de la mise en relation avec d’autres philanthropes de notre réseau ainsi que des experts reconnus dans votre domaine d'action.
Découvrez quels sont les enjeux de la
philanthropie
en vidéo
philanthropie
Réalisez vos objectifs et vos ambitions avec une banque privée internationale.
Selon votre situation locale ou transfrontalière.
Votre patrimoine privé ou professionnel revêt un caractère local ou transfrontalier parfois complexe et nécessite un accompagnement sur-mesure. Résident au Luxembourg ou à l’étranger, vos objectifs nous servent de fil conducteur afin de réaliser ensemble vos ambitions, ici et ailleurs.